Безопасность в приоритете: Регулятор Канады ввел временную систему контроля криптоактивов

Канадская организация по регулированию инвестиций (CIRO) опубликовала переходные стандарты для хранения цифровых валют и токенизированных активов. Эти меры призваны жестко регламентировать обязанности дилеров по защите клиентского капитала до момента ратификации постоянного федерального законодательства.

Гибкость через условия членства

Вместо внесения правок в основной закон, CIRO внедрила нормы через обязательные условия членства в организации. Такой подход позволяет регулятору оперативно реагировать на изменения рынка и обеспечивать безопасность инвесторов уже сегодня, не дожидаясь завершения работы над глобальной нормативной базой.

Четырехуровневая модель хранения

Регулятор представил дифференцированную систему требований к кастодианам (хранителям). Строгость аудита кибербезопасности, объем страхования и требования к собственному капиталу напрямую зависят от лимита удерживаемых активов:

• Уровни 1 и 2: Имеют право на хранение до 100% клиентских средств. Обязаны проходить глубокую внешнюю проверку систем безопасности и обладать значительным резервным капиталом.
• Уровень 3: Лимит хранения ограничен 75% активов.
• Уровень 4: Допускается удержание не более 40% средств.
• Самостоятельное хранение: Дилерам разрешено держать «на руках» не более 20% активов клиентов.

Особое внимание к международным игрокам

Для зарубежных компаний установлены более жесткие финансовые барьеры. Повышенные требования к капиталу связаны с потенциальными юридическими сложностями при трансграничном регулировании и процедурах банкротства в разных юрисдикциях.

CIRO планирует осуществлять надзор через систему непрерывного мониторинга, что позволит вносить коррективы в правила в режиме реального времени.